COMMENT CALCULER SON RETOUR SUR INVESTISSEMENT LORSQU’ON INVESTIT DANS UNE ENTREPRISE ?

Les raisons d’investir dans une entreprise peuvent être nombreuses. Entre autres, l’investisseur cherche souvent un retour sur investissement. Tudigo vous propose ici de voir quel retour sur investissement un investisseur peut espérer.


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LE CAS DES OBLIGATIONS


Les obligations sont des titres de créances que peuvent émettre les sociétés. Elles sont représentatives d’une dette financière et fonctionnent relativement comme un prêt bancaire classique accordé à l’organisme émetteur. La durée de vie de l’obligation est fixée à l’avance et le retour sur investissement simple à calculer.


L’obligation simple est rémunérée par un canal principal : les intérêts, qui sont payés à échéances fixes et calculés selon un taux d’intérêt sur le capital restant dû de l’obligation. Ce capital, appelé nominal, est généralement remboursé tous les ans d’un montant identique (les intérêts perçus diminuent donc à chaque échéance) mais dans le cas des obligations dites « in fine », la totalité du nominal est remboursée à la dernière échéance (les intérêts perçus sont donc identiques à chaque échéance).


Dans le cas d’une obligation convertible, une prime de non-conversion est payée en plus à la dernière échéance si l’investisseur n’a pas activé le droit de conversion en actions attaché à l’obligation.


EN SAVOIR PLUS SUR LES OBLIGATIONS
 

LE CAS DES ACTIONS


Les actions sont des titres de propriété d’une entreprise. Lorsqu’un investisseur entre au capital d’une entreprise, le retour sur investissement peut se faire via deux canaux.


→ Les dividendes.

La détention d'une fraction du capital par le biais de l'action peut ouvrir un droit sur les bénéfices de la société proportionnellement à la part détenue. Cette distribution est de la compétence de l’assemblée générale annuelle ordinaire et les modalités sont définies dans le pacte d’actionnaires. Cependant, compte tenu de la volonté de permettre à une PME de croître de façon pérenne et sereine, d'embaucher du personnel et de participer à l'essor économique, social et solidaire de son territoire, un pacte peut également prévoir la non-distribution de dividendes.


→ La plus-value de cession.

À la fin d’une certaine période de détention, l’investisseur peut décider de revendre les parts acquises au dirigeant ou des investisseurs tiers. A cette occasion, il peut bénéficier potentiellement d’une plus-value, l’action ayant pris de la valeur.


EN SAVOIR PLUS SUR LES ACTIONS NON COTÉES
 

Le montant de la plus-value réalisée ne peut être calculé au moment de l’investissement car il va dépendre de la réussite et de l'atteinte des objectifs prévisionnels du projet financé. En revanche, plusieurs indicateurs peuvent renseigner l’investisseur sur les modalités de cession :

- La valorisation de l’entreprise : si l’entreprise semble survalorisée lors de l’entrée au capital de l’investisseur, il sera plus difficile d’espérer une importante plus-value à la sortie.

- Le type de repreneurs potentiels : certains secteurs d’activité sont plus à mêmes de susciter l’intérêt de grands groupes ou de fonds d’investissement que d’autres.

- La trésorerie prévisionnelle : sous réserve que l’entreprise se développe selon les prévisions financières, la trésorerie qu’il est prévu qu’elle génère est généralement suffisante pour racheter les parts.

- Le taux de croissance du secteur : il est conseillé de regarder les analyses Xerfi sur la croissance du secteur concerné.


À noter que la plus-value réalisée peut être exonérée d’impôts si les titres ont été inscrits dans le PEA-PME de l’investisseur.

 

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LE CAS DES ÉNERGIES RENOUVELABLES


L’investissement en actions dans les énergies renouvelables comporte des spécificités. Contrairement à un investissement dans une PME, le retour en investissement est mesurable dès le moment de l’investissement.


En effet, un producteur d’ENR peut conclure un contrat dit « d’obligation d’achat » avec EDF ou une ELD afin que sa production lui soit rachetée au tarif fixé par l’Etat et pendant une durée allant de 12 à 20 ans. Ainsi, sous réserve qu’un tel contrat ait été signé et qu’aucun incident ne survienne, l’approvisionnement, la production, et les débouchés sont assurés.


Un tel contrat d’une durée de 20 ans avait par exemple été signé par le Moulin de Mourlasse, centrale hydroélectrique financée sur notre plateforme. Compte tenu de la trésorerie future que l’entreprise allait dégagée, il a été proposé à nos investisseurs lors de la levée de fonds un TRI de 7% sur 7 ans, soit un multiple investisseur de 1,61.


 

UN RETOUR EXTRA-FINANCIER



En investissant dans une PME non cotée, non seulement il y a un retour sur investissement d’ordre financier, mais il y a aussi un retour sur investissement « humain ». Un bénéfice majeur avancé par nos investisseurs est de participer à l’économie en favorisant la création d’emplois et de richesses des PME locales. En une phrase : donner du sens à son épargne.


Aussi, vous pouvez prendre part à cette aventure entrepreneuriale et nouer une relation privilégiée et directe avec les dirigeants. Si vous le souhaitez, vous pouvez participer aux assemblées générales en étant actionnaire, proposer vos idées, échanger avec le porteur de projet et partager votre expérience.



Découvrez ci-contre le témoignage d'investisseurs Tudigo →


 

LIMITER LES RISQUES


Concernant l’investissement dans des PME, le retour sur investissement n’est pas garanti. Toute démarche de ce type comporte des risques tels que le risque d’illiquidité des titres ou le risque de faillite de l’entreprise. C’est d’ailleurs ce qui explique l’importance du potentiel de gains.


C’est pourquoi nous vous rappelons qu’il ne faut pas mettre tous vos œufs dans le même panier ! Ces investissements doivent venir en diversification de votre patrimoine et pour une somme dont vous n'avez pas immédiatement besoin.

NOS CONSEILS POUR BIEN INVESTIR
 

TUDIGO, PLATEFORME AGRÉÉE PAR L’AMF


Tudigo est agréé Conseiller en Investissement Participatif par l’Autorité des Marchés Financiers. Instauré par l’ordonnance n°2014-559 du 30 mai 2014, ce statut a pour but de renforcer la protection des investisseurs par un meilleur encadrement.


Le Conseiller en Investissement Participatif, ou CIP, a pour rôle de fournir des recommandations personnalisées à un tiers, soit à sa demande, soit à l’initiative de l’entreprise. En somme, le CIP assure des prestations de conseil en investissement, conseil portant sur les titres de capital émis par les sociétés réalisant une levée de fonds sur la plateforme de crowdfunding concernée.

 

COMMENT TUDIGO SELECTIONNE LES ENTREPRISES ?

NOS OPPORTUNITÉS D'INVESTISSEMENT EN COURS

Investissement
Obligations
Etiquette Energies renouvelables
Location Quincieux (69)
objAtteint 1er, 2e objectifs dépassés
Parc solaire Cap Vert Energie Quincieux

Diversifiez votre épargne grâce à une opportunité rémunératrice et en faveur de la transition énergétique

  • Montant recherché
    De 100 000€ à 500 000€
290 800€
Récoltés
Tudigo
Investissement
Actions
Etiquette Technologie
Location Saint Yorre (03)
objAtteint 1er objectif dépassé
Akylone, l'hypercar made in France

Participez à la naissance d’Akylone, l’hypercar française pour une clientèle exigeante et passionnée.

  • Montant recherché
    De 75 000€ à 500 000€
147 835€
Récoltés
Tudigo
Investissement
Obligations
Etiquette Energies renouvelables
Location Longueil - Saint Denis D'Aclon (76)
objAtteint 1er objectif dépassé
Parc éolien Valorem Longueil

VALOREM revient avec une nouvelle opportunité de placement pour un deuxième projet éolien en Seine-Maritime

  • Montant recherché
    De 50 000€ à 100 000€
63 300€
Récoltés
Tudigo
Investissement
Actions
Etiquette Santé et bien-être
Location NEUILLE PONT PIERRE (37)
Navoti

Investissez pour améliorer la qualité de vie face aux enjeux de santé environnementale et de pollution électromagnétique

  • Montant recherché
    De 300 000€ à 500 000€
50 220€
Récoltés
navoti
Investissement
Actions
Etiquette Bière, vins et spiritueux
Location Pantin (93)
objAtteint 1er objectif dépassé
UMÀ

UMÀ veut réinventer l'offre de boissons sans alcool avec des recettes artisanales, 100% naturelles et gourmandes.

  • Montant recherché
    De 100 000€ à 300 000€
183 000€
Récoltés
Tudigo
Investissement
Titres participatifs
Etiquette Commerce de proximité
Location Crest (26)
Villages vivants

Participez à l'achat de boutiques vides et redonnez le sourire aux villages !

  • Montant recherché
    De 100 000€ à 1 000 000€
66 400€
Récoltés
Investissement
Actions
Etiquette Bière, vins et spiritueux
Location Saint Pée sur Nivelle (64)
EGIAZKI

Automatisation et nouveau bâtiment : soutenez le développement d'Egiazki, les véritables liqueurs basques

  • Montant recherché
    De 100 000€ à 500 000€
13 000€
Récoltés
CCI Pau Béarn

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Investir dans des sociétés comporte des risques de perte en capital et d'illiquidité. Répartissez bien vos investissements et n'investissez que l'argent dont vous n'avez pas besoin immédiatement.